Comment investir dans le vin ? 💸

Le sujet de l’investissement et des finances personnelles n’a cessé de prendre de la place dans nos discussions au cours des dernières années. Bien que plus rare, et s’adressant essentiellement aux amateurs, le vin peut lui aussi être un produit d’investissement, et vous faire gagner de l’argent. Alors pourquoi investir dans le vin, pourquoi le prix d’une bouteille de vin fluctue, quels sont les différents types d’investissements qui s’offrent à vous, sont tant de questions auxquelles je vais répondre tout au long de cet article. Je vous donnerai également quelques conseils clés pour commencer, des idées de bouteilles intéressantes dans lesquelles investir et je rappellerai bien évidemment les risques auxquels vous vous exposez en investissant dans le vin 🍷

Je me permets de vous rappeler qu’à travers l’entièreté de cet article, alors que je vous fournis des conseils pour investir dans le vin, si vous décidez de passer à l’action, vous vous exposez à des risques de perte de capital et êtes entièrement responsable de vos investissements (je n’ai pas prévu de vous rembourser si ça ne marche pas en gros, comme ça, vous le savez).

Pourquoi investir dans le vin ? 🧐

L’investissement en vin, c’est un peu comme l’investissement dans les œuvres d’art, dans les voitures de collection, dans la haute joaillerie, c’est avant tout un investissement plaisir, un investissement de passionné. L’un des principaux avantages de ce type d’investissement est évidemment que, si l’évolution du prix de la bouteille de vin que vous avez achetée ne vous satisfait pas, vous pouvez toujours la boire 😉

Comme on le disait en introduction, ces investissements plaisirs sont souvent réservés à des connaisseurs, mais si vous êtes encore là, c’est que le sujet vous intéresse, et il faut bien commencer quelque part ! Afin de faire les bons choix, une connaissance élargie du vin et de son marché est donc nécessaire.

Investir dans le vin permet par ailleurs de diversifier son portefeuille d’actifs, c’est donc une véritable solution de placement financier. Les rendements à moyen et long terme peuvent être très intéressants, et c’est un investissement tangible qui connaît généralement peu de grosses fluctuations 📊

Si vous souhaitez faire une plus-value rapide, le vin ne sera peut-être pas le produit idéal, car la valeur d’une bouteille augmente avec le temps, et parfois plusieurs dizaines d’années. La prise de valeur d’un vin dépend de nombreux facteurs divers : le prix d’origine, la provenance, le nombre de bouteilles produites ou encore en circulation, la qualité de conservation et la demande !

Si vous voulez savoir quels sont les vins les plus chers du monde, j’ai écrit un article à ce sujet juste ici.

Les différents types d’investissement dans le vin 🙌

Même si l’on pense automatiquement à l’achat de vin pour le revendre quelques années plus tard, ce n’est pas la seule solution d’investissement, voyons quelles sont les possibilités qui s’offrent à vous !

Investir en achetant des bouteilles de vin :

C’est donc la détention physique, chez vous, de bouteilles de vin achetées dans le but d’être revendues un peu plus tard. La constitution de votre cave peut se faire de différentes manières, en achetant sur des sites spécialisés, directement chez le producteur ou lors de ventes aux enchères. On a notamment abordé le cas de l’application iDealwine qui permet de faire ce type d’investissements. Retrouvez l’article juste ici.

Quelques petits éléments à prévoir et garder en tête tout de même : cette méthode d’investissement impose que vous ayez de la place pour stocker les bouteilles, et surtout dans de bonnes conditions. C’est donc une certaine charge de logistique. Votre cave doit avoir un taux d’humidité suffisant et ne doit pas être exposée à de fortes variations de température. De la même manière, si votre cave est chez vous, il vous faudra idéalement l’assurer pour être couvert en cas de drame. Si cette logistique vous effraie, il existe des services de stockages payants qui pourraient vous alléger de cette charge 🙃

Les caves d’investissement, qu'est-ce que c'est ?

C’est une des autres solutions si vous n’avez pas envie, ou pas la possibilité, de stocker des bouteilles de vin chez vous. Ses caves vous permettent d’acheter des bouteilles, sans en disposer, mais uniquement sous forme de placements financiers. Vous avez alors le choix entre : sélectionner vous-même les bouteilles dans lesquelles vous souhaitez investir ou laisser la cave d’investissement gérer votre argent pour vous.

Les caves d’investissement sont également très pratiques car au moment de revendre vos bouteilles, elles s’occupent de tout, et surtout d’estimer le prix, ce qui n’est pas toujours simple. Évidemment tout ceci a un coup, puisque le ticket d’entrée commence généralement à 10 000 euros, et peut grimper jusqu’à 50 000 euros. Si ce type d’investissement vous intéresse, voici quelques acteurs : Cavissima, Patriwine ou Cavacave.

Investir dans une propriété viticole :

Beaucoup plus long terme cette fois-ci, mais vous pouvez investir dans des parcelles de vignes. Vous pouvez par exemple investir à plusieurs, car le ticket d’entrée est également souvent élevé. Si vous souhaitez investir seul, il vous est alors possible de rejoindre un GFV, ou Groupement Foncier Viticole, dans lequel vous investirez conjointement avec d’autres investisseurs au nom d’une société commune 🤝

Nos conseils si vous souhaitez investir dans le vin 💰

Le premier élément à garder à l’esprit : vous partez a priori sur du long terme. Il ne s’agit ici pas d’un placement qui vous permettra de faire une plus-value rapidement, on estime à environ 8 ans le temps nécessaire pour tirer profit de son investissement en vin.

Ayant ceci en tête, les choix d’investissements doivent s’orienter vers des vins qui ont la capacité et le potentiel de garde suffisant, et dont on peut prévoir une amélioration avec le temps. Préférez par ailleurs des bouteilles dont la valeur est à peu près assurée, soit par la renommée du domaine, soit par le millésime, soit par les notes obtenues… Visez alors des vins dont le prix est inférieur à 200€ mais supérieur à 50€, afin de ne pas trop exploser votre investissement de départ 🤗

Un point de départ pertinent est d’investir dans des régions sûres : les vins du Bordelais, qui sont très simples à vendre grâce à leur grande renommée, ici en France mais aussi au-delà des frontières. Ils respectent les éléments précédemment cités, vous en trouvez effectivement dans les prix indiqués et ils ont le potentiel de garde suffisant. De l’autre côté de la France, la Bourgogne est évidemment aussi une valeur sûre, ainsi que la Vallée du Rhône, qui sont deux régions elles aussi tout à fait propices à des investissements réussis 🥇

Pensez à diversifier vos achats et investissements, comme pour tout type de placement finalement. Cela vous permet de limiter vos risques de perdre de l’argent. Sélectionnez des vins appartenant à diverses régions, de millésimes et de domaines différents.

Faites attention au millésime, vous pouvez de nouveau analyser le prix et la cotation des bouteilles pour chaque année sur iDealwine. Un millésime trop ancien sera souvent plus cher mais pas forcément plus rentable, car certaines bouteilles peuvent perdre de la valeur après un certain temps également 👴

Si vous souhaitez vous lancer et générer des revenus grâce à cette activité, sachez qu’au-delà de 5 000 euros, il vous faudra déclarer le montant gagné.

Quelques exemples de “valeurs sûres” dans lesquelles investir 🍇

Commençons par les grands crus, qui ont un prix très élevé et ne sont pas forcément accessibles lorsque l’on commence à investir. Ces vins profitent d’une renommée qui les dépasse et sont donc une valeur sûre. On retrouve Angélus à Saint-Émilion, Petrus à Pomerol, Yquem dans le Sauternais, Romanée-Conti (qui est le vin le plus cher du monde), Cheval Blanc à Saint-Émilion également…

Voici une liste de vins auxquels vous pouvez vous intéresser pour investir, région par région :

À Bordeaux :

• Château Pontet Canet en Pauillac

• Château Lynch-Bages en Pauillac également

• Château Leoville-Poyferré en Saint-Julien

• Château Smith Haut Lafitte en Pessac-Léognan

• Château la Conseillante en Pomerol

En Bourgogne :

• les vins de Bonnes Mares

• Chambolle-Musigny

• Chambertin

• Gevrey Chambertin

• le domaine Jacques Frédéric Mugnier

• Clos des Epeneaux

• Clos des Mouches

• le domaine Joseph Drouhin

Dans la Vallée du Rhône :

• Château Rayas en Châteauneuf-du-Pape

• Château de Beaucastel, lui aussi en Châteauneuf-du-Pape

• Guigal

Les risques liés à l’investissement dans le vin 🫠

On ne le rappellera jamais assez, c’est un placement risqué, et vous vous exposez à une perte d’argent. Chanceux est celui qui peut prédire l’évolution du prix d’un vin au fil des années, les valeurs sûres peuvent alors être elles-mêmes dépréciées pour X ou Y raison. On l’a dit, il est très difficile d’estimer la valeur d’une bouteille, et les éléments qui rentrent en jeu sont nombreux et pas toujours concrets.

Je n’en ai pas parlé jusqu’ici mais certaines bouteilles sont contrefaites et en circulation sur le marché, faites donc attention à la provenance des bouteilles de vins que vous achetez 🤓

J’espère que cet article vous aura éclairé sur les tenants et aboutissants de l’investissement dans le vin, qu’il vous a peut-être donné envie de vous y mettre ou vous a simplement permit d’avoir un nouveau chouette sujet de discussion pour votre prochaine dégustation.

L’abus d’alcool est dangereux pour la santé, à consommer avec modération.